מה מציעים לנו בבנק?
היום תוכנית חיסכון רגילה כבר לא מספיקה לרוב הדברים אותם אנו רוצים להשיג. ברמת הריבית האפסית כיום הכסף שלנו בפיקדונות או בעו”ש פשוט נשחק ולא עושה דבר. במידה ואנחנו קונים קרנות נאמנות או מניות דרך הבנק אנחנו מוצאים עצמנו מנסים למצוא את הקרן/תעודת הסל הטובה ביותר מבין האלפים שקיימים בתחום. כמו כן אנחנו משלמים לרוב עמלות גבוהות. בנוסף המגמה כיום הינה צמצום כוח אדם במערכת הבנקאית לצד העומס בסניפים. כל אלה הופכים את המשימה לקבל יחס אישי ולעקוב אחר תיק ההשקעות למשימה כמעט בליתי אפשרית. בנוסף על פי החוק לבנק מותר לייעץ בלבד.
הפתרון הטוב ביותר – פוליסת חיסכון פרטית
כרטיס כניסה להשקעות של בתי ההשקעות וחברות הביטוח הגדולות בישראל – הכסף הפרטי שלך מתחיל לעבוד
היתרונות הברורים
- פוטנציאל לתשואות – ליהנות מהשירות ומהמקצועיות של מנהלי ההשקעות הטובים בישראל
- חיסכון גמיש – תוכנית חיסכון לכל מטרה ולכל טווח השקעה. (קצר, בינוני, ארוך)
- נזילות – פירעון הסכום בכל עת, ללא קנסות או עמלת פדיון מוקדם
- מגוון מסלולי השקעה – לבחור במסלול המתאים לכם או לשלב בין כמה מסלולים
- אי תשלום מס – על מעבר בין מסלולי ההשקעה
- אפשרות להפקדה חד פעמית ו/או הפקדות שוטפות
- למצגת המלאה לחץ כאן
למה חשוב לתכנן ולהשיג יותר
דוגמא להפקדה חד פעמית של 300,000 ₪ ל 5 שנים 01/09/2015 – 01/09/2018
| שם התוכנית | הראל מגוון פוליסה פיננסית |
| סוג מסלול | מסלול כללי |
| זמן ההשקעה | 5 שנים |
| סכום השקעה | 300,000 ₪ |
| כמה כסף היה לנו היום | 356,289 ₪ |
| רווח | 18.76% / 56,289 ₪ ברוטו |
